Російська платіжна система «Юністрім» змогла обійти санкції української влади, по-видимому, не без технологічної схеми, розробленої для Связь-банку ще часів екс-міністра зв'язку Леоніда Реймана. Журналісти газети «Комерсант», які повідомили про це, не стали вдаватися в технічні подробиці. А дарма. Вивчивши їх, «Наша версія» зуміла не тільки зрозуміти схему, але встановити її авторство.

Череда угод

Перш за все слід звернути увагу на фірму, яка стала посередником-провідником між російським банком і його українськими клієнтами. Відомо, що за видачу коштів на Україні відповідає CEL.INT, яку в першоджерелі іменують британської платіжною системою. Тим більше дивним виглядає той факт, що на сайті компанії вказано неіснуючу адресу електронної пошти, а по телефону не відповідають на дзвінки. Уявляєте собі таку британську платіжну систему? Ні? Правильно. Судячи з усього, такої системи не існує. Складається враження, що є лише низка угод, в результаті яких вдалося створити видимість такої системи.

Британська компанія з назвою CEL.INT, між тим, дійсно існує . Її штаб-квартира розташовується в студії одного з бізнес-центрів Лондона, що саме по собі вельми примітно для платіжної системи, яка претендує на міжнародний статус.

Якщо вірити інформації, що публікується в мережі, компанія була зареєстрована в серпні 2008 року під вельми невибагливою назвою NEWINCCO 875 LIMITED. ( «Нова корпорація.875») зі статутним капіталом в одну тисячу фунтів, розділеним на тисячу акцій по одному фунту кожна. Але вже через деякий час була перейменована в COINSTAR EURASIA LIMITED. Головний актив компанії - її назва, точніше сказати перше слово в цій назві.

Coinstar - це публічна корпорація, акції якої котируються на біржі NASDAQ. Її історичним бізнесом була установка в американських супермаркетах приймачів, які міняли монети на паперові гроші, потім ця ж технологія використовувалася для розміщення в магазинах шаф для оренди DVD-дисків, які доставлялися туди на замовлення клієнтів. Окремим бізнесом стало створення системи грошових переказів Coinstar Money Transfer.

Окремий підрозділ корпорації - COINSTAR EURASIA - спеціалізувалося на розробці технологічних рішень для бізнесу в сфері фінансових транзакцій. Займалася їм команда технічних фахівців, велика частина яких базувалася у Москві. Тут же, на вулиці Раєвського, 4, розташований і один з двох офісів Cel International.

Чим пояснюється такий вибір? Для відповіді спробуємо проаналізувати зв'язку корпорації на рівні акціонерів і партнерів.

індійське коріння

У COINSTAR EURASIA два акціонера - вже згадана Coinstar Money Transfer і United Payment Systems and Technologies limited (UPST). Акціонерами другий були два британця, а ось старшим віце-президентом, відповідальним за бізнес з грошових переказів, вказано Igor V. Klyuchnikov (Ігор Ключников). Ключников - один з основних гравців російської індустрії грошових переказів. На базі банку Евротраст він створив систему переказів Миттю, потім - в 2006 році - прийшов на посаду старшого віце-президента Связь-банку, де керував створенням системи платежів Blizko.

По темі

3138

У «Укртрансгазу» запропонували Молдавії налагодити постачання газу з Євросоюзу, використовуючи українську газотранспортну систему. Причина - затримка будівництва газопроводу з Румунії.

У березні 2009 року Ігор Ключников покинув Связь-банк. Приблизно до цього часу в ньому була виявлена ​​діра розміром в 60 мільярдів рублів, і кредитна установа перейшло під контроль ЗЕБа. У пресі того часу перехід Ключникова пояснювали втратою інтересу нового акціонера до розвитку системи платежів. Але реальність виявилася куди більш цікавою. У списку афілійованих з COINSTAR компаній ми побачили якусь BLIZKO GLOBAL LIMITED, назва якої збігалася з назвою платіжної системи, яку розвивав Связь-банк. Йому ж належала половина капіталу цієї компанії. Іншу половину контролювала все та ж COINSTAR EURASIA.

Якщо інформація, розміщена в інтернеті, вірна, то можна дізнатися, що BLIZKO GLOBAL проіснував до середини 2017 року, після чого почалася процедура ліквідації.

В цей же час змінює своїх власників і COINSTAR EURASIA: в січні 2018 року місце COINSTAR займає Wyndpay. Вона належить Саміру Віджаю Відхату (Samir Vijay Vidhate) - індійцеві за походженням, жителю Лондона, але громадянинові Об'єднаних Арабських Еміратів.

Події розвивалися приблизно так: завчасно, ще в грудні 2012 року, компанія змінила назву на шукане CEL.INT. У цій заміни також було своє обгрунтування. У 2011 році Coinstar Inc продає свій бізнес грошових переказів Sigue Corporation. Система Coinstar Money Transfer припиняє своє існування, а сама холдингова структура перейменовується в CAPSTAR FINANCIAL HOLDINGS.

Тим більше цікаво дізнатися про появі на Україні системи Sigue Money Transfer, що належить CEL.INT LTD. Насправді COINSTAR EURASIA, схоже, ніколи не володіла ліцензією на переказ грошей, і навряд чи і вона з'явилася у її наступниці - CEL.INT. Таким чином зараз для переказів використовується технологічна платформа, створена в Москві і, швидше за все, зусиллями команди екс-міністра зв'язку Леоніда Реймана. «Юністрім», ймовірно, лукавить, кажучи, що використовує систему грошових переказів. Компанія швидше за все заробляє, обходячи санкції на переказ грошей в Україну за допомогою власного нелецензірованного каналу CEL.INT - з самими непередбачуваними наслідками, тим більше що ми живемо практично в стані війни. З огляду на складну і заплутану бізнес-історію екс-міністра, можна також припустити, що Україна створена ним система зв'язку не обмежується.