1. Довідкова інформація
2. Розкриття основних показників
3. Нагороди та рейтинги
4. Пенсія в НПФ «Лукойл-Гарант»
5. Обов'язкове пенсійне страхування
6. недержавна пенсія
7. Корпоративні програми

«Лукойл-Гарант» - один із стійких і надійних фондів, що входять в першу п'ятірку НПФ. Надає послуги недержавного пенсійного страхування, управління накопичувальної частиною пенсії та надання корпоративних програм. Іміджева репутація, професіоналізм і фінансова надійність організації підтверджена рейтинговими агентствами, експертними оцінками і відгуками клієнтів.

Довідкова інформація

Таблиця 1. Загальна інформація про фонд

НайменуванняРеквізити

Повна назва Товариство з обмеженою відповідальністю «Недержавний пенсійний фонд« ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ »Дата видачі ліцензії 20.05.14 Ліцензія 432 Місцезнаходження 129110, г. Москва, ул. Гіляровського, д. 39, стр. 3 Активи, млн руб. 283 952 Місце в рейтингу НПФ 5 Прибутковість за даними ЦБ з початку року 8,91 Офіційний сайт https://www.lukoil-garant.ru Телефон (495) 411-55-37

8 800 200-5-999

АТ НПФ «Лукойл-Гарант» заснований в 2014-му шляхом реорганізації однойменної некомерційної організації, яка працює на ринку недержавного пенсійного страхування з 1994 року. Фонд одним з перших пройшов процедуру акціонування, передавши права і обов'язки по пенсійному страхуванню нового суспільства.

За 24 роки роботи НПФ завоював репутацію надійної фінансової організації зі стабільним рівнем прибутковості, яка в останні роки не покидає позиції в першій п'ятірці кращих недержавних фондів за обсягами накопичень і кількості застрахованих осіб, а також позиції, близькі до першої сотні в рейтингу найбільших російських компаній.

Мал. 1. «Час вибирати гідне майбутнє» - девіз НПФ «Лукойл-Гарант»

З 2015 року НПФ «Лукойл-Гарант» є членом асоціації страхування вкладів, тобто клієнтам фонду гарантовані виплати державою в разі виникнення проблем у фонду.

Організація є учасником і одним із засновників АНПФ «Альянс пенсійних фондів».

Афілійованою особою, якій належить 100% акцій фонду, є некомерційна організація НПФ «Лукойл-Гарант».

Кінцевими власниками виступають:

• ВАТ «Відкриття Холдинг» - 17,7%.
• Компанія «ДРОСМЕНО ІНВЕСТМЕНТС ЛТД» - 82,3%.

Діяльність «Лукойл-Гарант» спрямована на надання послуг:

• з недержавного пенсійного забезпечення;
• страховика накопичувальної частини пенсії;
• корпоративним клієнтам за спеціальними пенсійними програмами.

Мал. 2. В «Лукойл-Гарант» працює кілька програм корпоративного пенсійного страхування

Для якісного обслуговування клієнтів, крім головного офісу, розташованого в Москві, відкриті філіальні відділення в 75 містах Росії.

Крім цього, обслуговування проводиться дистанційно через особистий кабінет на офіційному сайті.

Розкриття основних показників

Оцінити стабільність і надійність фонду дозволяють основні економічні показники, серед яких найважливішими є обсяг пенсійних накопичень, рівень прибутковості і кількість застрахованих осіб.

Довідка! У частині обов'язкового пенсійного страхування "Лукойл-Гарант» входить в першу п'ятірку фонду, займаючи 10,85% ринку.

Таблиця 2. Кількість учасників і застрахованих осіб фонду в 2005-2017 рр. Джерело: lukoil-garant.ru/cbr.ru

РікКількість клієнтів по ОПС, тис. Чол.

2005 458 2006 504 2007 594 2008 845 2009 1 135 2010 1 603 2011 2 013 2012 2 424 2013 2 895 2014 2 714 2015 3 280 2016 3 571 на 30.09.2017 3 704

За даними останнього звіту Центробанку, на кінець 3-го кварталу 2017 роки кількість застрахованих осіб склала 3 507 809 чоловік.

Графік 1. Динаміка зростання учасників і застрахованих осіб фонду в 2005-2017 рр. Джерело: lukoil-garant.ru/cbr.ru

Стабільно збільшився обсяг пенсійних накопичень по ОПС і резервів по НПС.

Таблиця 3. Розмір пенсійних накопичень фонду в 2005-2017 рр. Джерело: lukoil-garant.ru/cbr.ru

РікРозмір накопичень, млн руб.

2005 795 2006 2 437 2007 4 274 2008 5 118 2009 11 203 2010 24 225 2011 55 855 2012 91 838 2013 139 967 2014 149 289 2015 221 598 2016 250 569 на 30.09.2017 * 250 198

* Обсяг накопичень за 2017 рік зазначений без урахування Ропс

Графік 2. Динаміка збільшення прибутків в 2005-2017 рр. Джерело: lukoil-garant.ru/cbr.ru

У частині недержавного пенсійного забезпечення розмір резервів на порядок нижче, але також має тенденцію до стрімкого зростання.

Таблиця 4. Розмір пенсійних резервів фонду в 2005-2017 рр. Джерело: lukoil-garant.ru/cbr.ru

РікРозмір резервів, млн руб.

2000 991 2001 1 486 2002 2 242 2003 3 274 2004 4 510 2005 6 069 2006 7 649 2007 9 470 2008 9 245 2009 12 341 2010 14 840 2011 15 600 2012 17 444 2013 18 763 2014 20 913 2015 22 980 2016 25 042 на 30.09.2017 25 782

Довідка! За обсягом резервів «Лукойл Гарант» займає в єдиному рейтингу НПФ 7-е місце і охоплює 2,03% частки на ринку НПЗ.

Графік 3. Динаміка зростання резервів в 2005-2017 рр. Джерело: lukoil-garant.ru/cbr.ru

На кінець 3-го кварталу 2017 року недержавну пенсію отримувало 58 тис. Пенсіонерів-учасників фонду.

Що перебувають у довірчому управлінні кошти клієнтів фонд направляє відповідно до чинного законодавства № 75-ФЗ «Про недержавні пенсійні фонди» в розпорядження керуючої компанії для інвестування в різні проекти, що приносять дохід.

Станом на 2018 рік, керуючими компаніями «Лукойл-Гарант» є:

• ТОВ КК «КАПІТАЛ».
• ТОВ КК «Навігатор».
• ТОВ «Менеджмент-консалтинг».

Крім цього, кошти спрямовуються на депозитарій.

Грамотна інвестиційна політика дозволяє фонду забезпечувати стабільну прибутковість. У сукупності накопичена прибутковість пенсійних накопичень на початок 2017 року склала 175,10%.

Таблиця 5. Прибутковість інвестування коштів ОПС і НПС в 2014-2017 рр. Джерело: npfsberbanka.ru, cbr.ru

РікПрибутковість,%ОПСНПС

2014 8,95 11,58 2015 8,96 8,9 2016 10,58 15 на 30.09.2017 -2,41 -10,78

Довідка! За даними регулятора, 9 місяців 2017 року «Лукойл-Гарант» закінчив з показником прибутковості в -2,41%.

Чи не краще картина і з прибутковістю пенсійних резервів. За цим показником «Лукойл-Гарант» займає, за станом на 31.09.2017 р, 66-е місце в рейтингу (-10,78%) серед 68 недержавних фондів.

Однак прибутковість - показник, що піддається впливу різних чинників, а професійність і багаторічний досвід фонду дозволять знайти способи вивести його на позитивний рівень.

Одним з таких кроків стало розірвання договору в березні 2018 року фонду з ТОВ КК «АК БАРС КАПІТАЛ» - однієї з керуючих компаній, яка виступає страховиком з обов'язкового пенсійного страхування.

Нагороди та рейтинги

Про надійність і професійності НПФ «Лукойл-Гарант» також говорять високі рейтинги національних агентств та відгуки клієнтів.

Національним рейтинговим агентством фонду присвоєно рейтинг AAA, що свідчить про максимальний рівень надійності.

Мал. 4. Свідоцтво рейтингового агентства НРА

У ренкінгу НРА, станом на 30.09.2017 р, фонд займає:

• 4-е місце за кількістю застрахованих осіб;
• 6-е місце за обсягом власного майна;
• 8-е місце за кількістю учасників, поступившись НПФ «Добробут»;
• 4-е місце за обсягом пенсійних накопичень;
• 7-е місце за обсягом пенсійних резервів.

Рейтинг експертного агентства «Експерт РА» був відкликаний в червні 2015 року через відмови фонду підтверджувати його рейтингову оцінку. До відкликання фонду було присвоєно рейтинг А ++ - найвищий рівень надійності.

У ренкінгу «Експерт РА» НПФ займає за підсумками 2016 року:

• 8-е місце за обсягом капіталу і резервів;
• 6-е місце НПФ за обсягом пенсійних резервів;
• 3-е місце за обсягом пенсійних накопичень;
• 178-е місце в RAEX-600 зі стабільним прогнозом.

Діяльність фонду відзначена високими нагородами та преміями, які також підтверджують високий рівень надійності:

• 2015 г. - диплом «Експерт РА» в номінації «Лідер у системі обов'язкового пенсійного страхування за підсумками 2014 року»;
• 2016 р 2017 г. - премія «Фінансова еліта« Росії »в номінації« Корпоративна пенсійна програма року ».

Пенсія в НПФ «Лукойл-Гарант»

Потенційним клієнтам - фізичним особам, НПФ пропонує 2 форми забезпечення у вигляді управління накопичувальної та недержавної пенсією.

На офіційному сайті АТ ПНФ «Лукойл-Гарант» представлено зручний калькулятор для орієнтовного розрахунку майбутньої пенсії з урахуванням індексації зарплат і рівня інфляції, а також віку виходу на пенсію, встановленого законодавством.

Мал. 5. Калькулятор розрахунку майбутньої пенсії для клієнтів НПФ «Лукойл-Гарант». Джерело: офіційний сайт

Обов'язкове пенсійне страхування

Щоб перевести накопичувальну частину пенсії в НПФ «Лукойл-Гарант», необхідно:

1. Укласти договір з фондом;
2. Подати заяву про переведення в ПФР.

Укласти договір з фондом можна безпосередньо в офісі фонду. При собі необхідно мати:

• паспорт;
• СНІЛС.

Завантажити договір про обов'язкове пенсійне страхування між фондом і приватною особою.

Крім цього, необхідно подати заяву про перехід на адресу державного пенсійного фонду шляхом:

• особистого звернення в клієнтську службу територіального відділення ПФР;
• звернення до МФЦ;
• через портал держпослуги;
• поштовим відправленням.

Спільно із заявою необхідно подавати копію договору про ОПС.

Завантажити бланки заяв про переведення накопичувальної пенсії:

З моменту переведення накопичувальної пенсії НПФ «Лукойл-Гарант» виступає страховиком накопичень.

Клієнт має право також оформити:

• виплату накопичувальної пенсії при досягненні підстав, визначених законом;
• дострокову виплату пенсії;
• призначити або скасувати правонаступника / спадкоємця;
• оформити виплату правонаступника;
• вносити додаткові внески;
• запитувати копії документів: договору, виписки з рахунку.

У будь-який момент клієнт має право розірвати договір і перевести свою накопичувальну частину пенсії в будь-який інший НПФ або повернути в державний ПФР.

Якщо ж пенсія була переведена несанкціоновано, без відома клієнта, застрахована особа може подати:

1. Позовна заява до суду, сформувавши його безпосередньо на сайті.
2. Скаргу на неправомірний переклад, відправивши її через онлайн-ресурс на адресу фонду і ПФР.

Всі ці дії можна зробити через сервіс підтримки клієнтів на сайті за адресою https://www.lukoil-garant.ru/support/ .

недержавна пенсія

Укласти договір недержавного пенсійного забезпечення з НПФ «Лукойл-Гарант» можна безпосередньо в будь-якому офісі або в онлайн-режимі.

Причому через інтернет фонд докладає клієнтам 3 варіанти для укладення контракту:

1. Online на сайті - для тих, хто ще не є клієнтом фонду і бажає укласти договір на свою користь.
2. Online в Особистому кабінеті - для діючих клієнтів фонду, які планують укласти договір для себе.
3. Залишивши заявку на сайті - для нових клієнтів, а також тих, хто не має розширеного профілю в Особистому кабінеті або бажає укласти договір на користь третіх осіб.

У будь-якому випадку необхідно надати належним чином завірені копії документів:

• паспорт;
• СНІЛС;
• ІПН.

Якщо договір укладається на користь третьої особи, надаються також його документи.

В рамках дії договору на НВО клієнт має право:

1. Отримувати пенсію.
2. Призначити спадкоємця для отримання виплат після посмертної виплати.
3. Отримати соціальний податкове вирахування.
4. Запросити необхідні документи:
   • копію договору;
   • довідку про розмір пенсії;
   • довідку 2-ПДФО;
   • виписку з облікової картки.

Зразки всіх заяв на отримання виплат і документів надані на офіційному сайті фонду в розділі «Документи» .

Після підписання договору клієнту стає доступною реєстрація в особистому кабінеті на сайті ПНФ «Лукойл-Гарант».

Мал. 6. Форма реєстрації в особистому кабінеті

Особистий кабінет - це універсальний спосіб взаємодії клієнта з фондом, де можна:

• дізнатися розмір пенсії;
• розраховувати розмір індивідуальної пенсії;
• укласти договір НВО;
• підтвердити або оновити індивідуальні відомості;
• подавати необхідні заяви, скарги;
• запитувати документи.

Для розірвання договору недержавного пенсійного забезпечення клієнт надає на адресу фонду документи:

1. Оригінал заяви на розірвання контракту.
2. Оригінал анкети фізичної особи.
3. Належним чином завірену копію паспорта.
4. Банківські реквізити, куди будуть перераховані пенсійні накопичення.

Завантажити бланки заяв і анкети .

При розірванні договору клієнту виплачується викупна сума, з якої утримується ПДФО. Податок не утримується, якщо клієнт надає довідку, що не скористався податковою пільгою.

Корпоративні програми

Крім індивідуальних програм для фізичних осіб, фонд пропонує вигідні програми для бізнесу.

Мал. 7. Корпоративні програми НПФ «Лукойл-Гарант»

Довідка! Основними корпоративними клієнтами фонду є підприємства групи «Лукойл».

Працюють стандартні корпоративні програми:

• Золотий фонд - для стимулювання і утримання високооплачуваних працівників і топ-менеджерів.
• Стратегічний персонал - для окремих категорій співробітників, які є ключовою ланкою підприємства.
• Часткова програма - комплексна, що поєднує особисті внески з внесками роботодавця.
• Корпорація - для частини або всього трудового колективу.

Також фонд пропонує бізнесу розробку індивідуальної корпоративної програми пенсійного страхування.